В Саратове завели уголовное дело по факту создания «финансовой пирамиды»

Представителей кредитного потребительского кооператива «Саратовский сберегательный» уличили в создании так называемой финансовой пирамиды. О возбуждении уголовного дела сообщила сегодня Генеральная прокуратура РФ.

По предварительным сведениям, организация действовала на территории 4 крупных городов Саратовкой области (на сайте кооператива сказано, что филиалы были в Саратове, Энгельсе, Балакове, Балашове, а также Пензе) в период с 2011 по сентябрь 2017 года. В надзорном ведомстве пояснили, что клиентов завлекали «путем заключения договоров займа под проценты по ставке от 14 до 20% годовых».

Как показала проверка, «финансовые потоки кооператива (возврат заемщикам предоставленных займов и уплата процентов) указывали на крайнюю недостаточность активов для формирования ресурсной базы». Таким образом, кооператив не мог исполнить обязательства перед более 2,5 тысяч пайщиков. В Генпрокуратуре отметили, что это указывает на признаки «финансовой пирамиды».

Выяснилось так, что реальной инвестиционной деятельности не было, но финансовые операции проводились. «При этом часть контрагентов обладали признаками «фирм-однодневок», - добавили в прокуратуре.

В настоящее время возбуждено уголовное дело по части 2 статьи 172.2 УК РФ (организация деятельности по привлечению денежных средств и (или) иного имущества в особо крупном размере). О количестве подозреваемых, а также о задержаниях не сообщается.