ЦБ РФ отозвал лицензию у «Киви Банка» из-за нарушений

У кредитной организации «Киви Банк» (QIWI) отозвали лицензию на осуществление банковских операций. Об этом сообщает пресс-служба Центрального Банка России.

По официальным данным, по величине активов организация занимала 89 место в банковской системе России. В течение последних 12 месяцев к банку пять раз применялись меры, в том числе дважды вводились ограничения на осуществление отдельных операций.

Решение отозвать лицензию принято в связи с тем, что банк систематически нарушал требования законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Банк не являлся значимым кредитором реального сектора экономики. Через него проводились высокорисковые операции, направленные на обеспечение расчетов между физическими лицами и теневым бизнесом, включая переводы денежных средств в пользу криптообменников, нелегальных онлайн-казино, букмекерских контор, а также поиском новых способов обхода вводимых ограничений.

Кроме того, установлены многочисленные случаи открытия банком кошельков с использованием персональных данных физических лиц без их ведома и проведения по ним операций, что создавало значительные риски для граждан.

Никаких мер для снижения рисков банк не принял, и теперь информация о сомнительных операциях направлена в правоохранительные органы.

Суммы вкладов будут возвращены вкладчикам в размере 100% остатка средств, но не более 1,4 млн рублей в совокупности на одного вкладчика.

Отметим, что в России это первый отзыв банковской лицензии за последние два года.