Центробанк с 2002 года будет контролировать денежные переводы между физлицами

Со следующего года Центробанк будет запрашивать у кредитных организаций сведения по всем денежным переводам между физическими лицами. Об этом со ссылкой на источники сообщает информагентство РБК.

По их данным, Центробанк разослал банкам новую форму отчетности, где нужно будет указывать информацию обо всех p2p-транзакциях – то есть от физлица физлицу. Потребуется предоставить также персональные данные отправителей и получателей средств.

Заместитель председателя правления Совкомбанка Олег Машталяр подтвердил эту информацию, подчеркнув, что Банк России начнет риск-ориентированный мониторинг p2p-переводов с января следующего года.

Как уточняет издание, в отчет хотят включить входящие и исходящие переводы между физическими лицами с карты на карту, со счета на счет, с электронного кошелька на электронный кошелек, с карты на кошелек и обратно, переводы физического лица между собственными счетами в рамках одного банка, трансграничные переводы, переводы через системы денежных переводов, в том числе Western Union и CONTACT. Представитель ЦБ уточнил, что к p2p-транзакциям не относятся перечисление денег на депозитные счета, счета для погашения кредитов, брокерские или инвестиционные счета, комиссии кредитных организаций за обслуживание и переводы в пользу юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.

Запросы будут формироваться по всем денежным переводам за определенный период. В отдельных случаях Центробанк сможет запрашивать данные по отдельным операциям.

В Банке России уточнили, что новая форма отчетности необходима для оптимизации предоставленных банками данных и актуальной информации о платежных услугах. В Центральном банке рассчитывают, что нововведение позволит бороться с нелегальными онлайн-казино, криптовалютными обменниками, организаторами финансовых пирамид, форекс-дилерами и бизнесом, принимающим оплату на личные карты.